Erbschaft- und Schenkungsteuer
Vermögen erhalten.
Nachfolge vorausschauend gestalten.
Persönliche Beratung bei Erbschaft, Schenkung und vorweggenommener Erbfolge.
Wer Vermögen überträgt oder erbt, steht häufig vor persönlichen, rechtlichen und steuerlichen Entscheidungen zugleich. Wir unterstützen Sie bei Bewertung, Steuerberechnung, Gestaltung und Erklärung – klar, sorgfältig und mit Blick auf Ihre langfristigen Ziele.
Für Geldvermögen, Immobilien, Betriebsvermögen, Beteiligungen und weitere Vermögenswerte.
Frühzeitig Klarheit schaffen
Vermögensnachfolge ist mehr als eine Steuererklärung.
Je früher die persönliche und wirtschaftliche Situation betrachtet wird, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten bleiben erhalten.
Freibeträge, Verwandtschaftsgrad, Vermögensart und Bewertung bestimmen, wie hoch eine mögliche Steuerbelastung ausfällt. Bei Immobilien, Unternehmensanteilen oder Betriebsvermögen ist die Wertermittlung häufig besonders anspruchsvoll.
Wir helfen Ihnen, die Auswirkungen zu verstehen und eine Lösung zu entwickeln, die steuerlich tragfähig und persönlich passend ist.
Unsere Unterstützung
- Steuerliche Folgen einer Übertragung berechnen
- Vermögenswerte nach dem Bewertungsgesetz einordnen
- Freibeträge und Gestaltungsspielräume prüfen
- Erbschaft- oder Schenkungsteuererklärung erstellen
- Vorweggenommene Erbfolge langfristig planen
Von der Analyse bis zur Umsetzung
So entsteht eine tragfähige Nachfolgestrategie
Eine geordnete Vermögensübertragung verbindet persönliche Wünsche, steuerliche Möglichkeiten und eine realistische Bewertung.
Ausgangslage
Vermögen, Familie, Beteiligte und Ziele erfassen
Bewertung
Immobilien, Betriebe und weitere Werte einordnen
Steuerfolgen
Freibeträge, Steuerklassen und Belastung berechnen
Gestaltung
Zeitpunkt, Umfang und Art der Übertragung planen
Umsetzung
Erklärungen und weitere Schritte sicher begleiten
Unsere Leistungen
Beratung rund um Erben, Schenken und Vererben
Wir unterstützen im konkreten Erbfall ebenso wie bei einer geplanten Vermögensübertragung zu Lebzeiten.
Erbschaftsteuerberatung
Im Erbfall schnell Klarheit gewinnen.
Wir ermitteln die steuerliche Ausgangslage, prüfen Freibeträge und begleiten die notwendigen Formalitäten.
Schenkungsteuerberatung
Übertragungen zu Lebzeiten vorausschauend planen.
Wir berechnen die steuerlichen Auswirkungen und zeigen mögliche Gestaltungsalternativen auf.
Bewertung von Vermögen
Werte nachvollziehbar und gesetzeskonform bestimmen.
Wir unterstützen bei der Bewertung von Grundvermögen, Betriebsvermögen, Beteiligungen und weiteren Vermögenswerten.
Vorweggenommene Erbfolge
Vermögen schrittweise und geordnet übertragen.
Wir prüfen, ob eine Übertragung zu Lebzeiten sinnvoll ist und wie sie in die langfristige Nachfolgeplanung passt.
Steuererklärungen
Formalitäten zuverlässig erledigen.
Wir erstellen Erbschaft- und Schenkungsteuererklärungen und begleiten Rückfragen des Finanzamts.
Nachfolgekoordination
Steuerliche, rechtliche und persönliche Themen zusammenführen.
Bei Bedarf stimmen wir die Umsetzung mit Rechtsanwälten, Notaren und weiteren Beteiligten ab.
Vermögensarten
Unterschiedliche Werte brauchen unterschiedliche Lösungen
Die steuerliche Behandlung hängt stark davon ab, welches Vermögen übertragen wird und wie dieses strukturiert ist.
Geld- und Kapitalvermögen
Konten, Depots, Wertpapiere und sonstige Finanzanlagen lassen sich meist klar erfassen, müssen aber vollständig berücksichtigt werden.
Immobilienvermögen
Grundstücke und Gebäude erfordern eine Bewertung nach besonderen gesetzlichen Verfahren und eine genaue Prüfung der Nutzung.
Betriebsvermögen
Unternehmen und Beteiligungen benötigen eine sorgfältige Bewertung und eine frühzeitige Prüfung möglicher Begünstigungen.
Schenken oder vererben?
Der richtige Zeitpunkt ist eine persönliche und steuerliche Entscheidung.
Eine Übertragung zu Lebzeiten kann Vorteile bieten, ist aber nicht in jeder Situation die beste Lösung.
Neben der Steuerbelastung müssen Versorgung, Kontrolle, Nutzungsrechte, Familienstruktur und die langfristige Vermögensentwicklung berücksichtigt werden.
Wichtige Entscheidungsfaktoren
- Persönliche Versorgung der Übertragenden
- Freibeträge und zeitliche Planung
- Nießbrauch oder Wohnrechte
- Gleichbehandlung mehrerer Erben
- Unternehmens- oder Immobiliennachfolge
- Rechtliche und familiäre Absicherung
Unser Vorgehen
Strukturiert von der Vermögensübersicht zur Umsetzung
Wir verbinden Zahlen, steuerliche Regeln und Ihre persönlichen Ziele zu einer nachvollziehbaren Entscheidungsgrundlage.
Vermögen erfassen
Wir schaffen einen Überblick über Werte, Eigentumsverhältnisse, Beteiligte und bestehende Regelungen.
Werte bestimmen
Die relevanten Vermögenswerte werden nach den gesetzlichen Bewertungsregeln eingeordnet.
Varianten berechnen
Wir vergleichen Erbfall, Schenkung und mögliche zeitliche oder strukturelle Alternativen.
Umsetzung begleiten
Wir erstellen Erklärungen und koordinieren bei Bedarf die weiteren rechtlichen und notariellen Schritte.
Typische Risiken
Was bei Vermögensübertragungen häufig zu spät bedacht wird
Viele steuerliche Belastungen lassen sich nicht vermeiden, wenn Gestaltung und Bewertung erst nach der Übertragung geprüft werden.
Freibeträge bleiben ungenutzt
Ohne langfristige Planung werden zeitliche Gestaltungsmöglichkeiten möglicherweise nicht ausgeschöpft.
Vermögen wird falsch bewertet
Insbesondere bei Immobilien und Unternehmensvermögen kann eine unzutreffende Bewertung erhebliche Folgen haben.
Liquidität wird unterschätzt
Eine Steuerzahlung kann fällig werden, obwohl das übertragene Vermögen nicht kurzfristig verfügbar ist.
Steuer und Nachlassplanung passen nicht zusammen
Testament, Verträge, Eigentumsverhältnisse und steuerliche Gestaltung sollten aufeinander abgestimmt sein.
Häufige Fragen
Erbschaft- und Schenkungsteuer verständlich erklärt
Wovon hängt die Erbschaftsteuer ab?
Entscheidend sind unter anderem der Wert des Erwerbs, der Verwandtschaftsgrad, die Steuerklasse und mögliche Freibeträge oder Begünstigungen.
Ist eine Schenkung immer günstiger als eine Erbschaft?
Nein. Die optimale Lösung hängt von Vermögen, Familienstruktur, Versorgung und zeitlicher Planung ab.
Wie werden Immobilien bewertet?
Die Bewertung erfolgt nach den gesetzlichen Vorgaben des Bewertungsgesetzes und hängt unter anderem von Objektart, Nutzung und Grundstück ab.
Muss jede Schenkung dem Finanzamt gemeldet werden?
Für Schenkungen bestehen grundsätzlich Anzeigepflichten. Ob eine Steuererklärung angefordert wird, entscheidet das Finanzamt im Einzelfall.
Kann Vermögen schrittweise übertragen werden?
Ja. Eine schrittweise Übertragung kann Teil einer langfristigen Nachfolgeplanung sein, muss aber sorgfältig gestaltet werden.
Unterstützen Sie auch bei Unternehmensnachfolgen?
Ja. Wir prüfen Bewertung, steuerliche Begünstigungen und die Einbindung in eine umfassende Nachfolgestrategie.
Vermögen mit Weitblick übertragen
Lassen Sie uns Ihre Nachfolge frühzeitig besprechen.
Ob konkreter Erbfall, geplante Schenkung oder langfristige Vermögensnachfolge: Wir schaffen Klarheit und begleiten Sie bei den steuerlichen und organisatorischen Schritten.
